6 Pelaburan Terbaik untuk Melindungi Daripada Inflasi di Malaysia

Kategori: Dagangan CFD  Dagangan Kripto  Dagangan Forex  Perdagangan Emas dan Komoditi  

Tag: forex trading Malaysia  Crypto Trading Malaysia  CFD trading Malaysia  Trading Emas Di Malaysia  

Tarikh terbitkan: 2023-12-15

Inflasi adalah kebimbangan yang berterusan bagi ramai orang, tetapi terdapat cara untuk melindungi diri daripadanya, beberapa di antaranya lebih berkesan daripada yang lain. Berikut adalah enam pelaburan terbaik yang perlu dipertimbangkan jika anda ingin melindungi kekayaan anda daripada inflasi.

Jadual Kandungan

The Basics of Inflation
○ How to Track Inflation
○ Pros and Cons of Investing for Inflation
Asas Mengenai Inflasi
- Bagaimana Menjejak Inflasi
- Kelebihan dan Kekurangan Melabur untuk Inflasi

● Top 6 Future Inflation Investments
○ 1. Gold (Precious Metals)
○ 2. Commodities (Non-Gold)
○ 3. Short-term bonds
○ 4. Stocks (Equities)
○ 5. Real Estate
○ 6. Bitcoin/Cryptocurrencies:
Enam Pelaburan Untuk Masa Depan bagi Menghadapi Inflasi
- Emas (Logam Mulia)
- Komoditi (Bukan Emas)
- Bon Jangka Pendek
- Saham (Ekuiti)
- Hartanah
- Bitcoin/Kriptowangan:

Melabur dalam Zaman Inflasi Tinggi Tidak Boleh Dilakukan dengan Pendekatan Satu Saiz Untuk Semua

Kesimpulan

Asas Mengenai Inflasi

Inflasi adalah peningkatan dalam harga barangan dan perkhidmatan. Apabila harga-harga meningkat, orang biasanya perlu mengeluarkan lebih banyak wang untuk membeli jumlah barang dan perkhidmatan yang sama. Ini boleh menjadikan lebih sukar bagi orang untuk mampu membeli perkara-perkara yang mereka perlukan dan boleh membawa kepada masalah dalam ekonomi.

Inflasi adalah peningkatan beransur-ansur dalam harga-harga seiring dengan masa, dan kadar peningkatan itu dinyatakan sebagai peratusan. Harga-harga boleh meningkat dengan cepat pada awalnya, tetapi seiring dengan masa, mereka akan meningkat secara beransur-ansur apabila inflasi mengambil alih. Walaupun tidak ada cara pasti untuk menghentikannya, memahami bagaimana inflasi berfungsi akan membantu anda mengawal kos anda dan merancang bajet untuk perbelanjaan masa depan.

Bagaimana Untuk Menjejak Inflasi

Bagaimana Untuk Menjejak Inflasi

Indeks Harga PCE Malaysia adalah suatu ukuran keseluruhan kos sara hidup di Malaysia. Ia menjejak perubahan harga barang dan perkhidmatan pelbagai di seluruh negara. Indeks ini berdasarkan data daripada kajian harga pengguna Jabatan Perangkaan Malaysia, yang meliputi semua bandar besar dan kota-kota di seluruh negara.

Indeks Harga PCE merupakan suatu ukuran inflasi yang lebih komprehensif yang mengambil kira perubahan harga barang dan perkhidmatan yang dibeli oleh pengguna. Ini penting untuk memantau indeks ini kerana ia dapat membantu anda memahami trend keseluruhan dalam harga dan inflasi.

Ia mengukur purata perubahan sepanjang masa dalam harga yang dibayar oleh pengguna bandar untuk suatu bakul tetap barang dan perkhidmatan, termasuk perumahan, makanan, pakaian, pengangkutan, petrol, penjagaan perubatan, dan item lain. Indeks Harga PCE digunakan oleh Rizab Persekutuan untuk menilai trend inflasi dan menyesuaikan dasar monetari secara sewajarnya. Ia dianggap sebagai ukuran inflasi yang lebih boleh dipercayai berbanding CPI kerana ia merangkumi perbelanjaan oleh semua pengguna, bukan hanya mereka dengan pendapatan melebihi paras tertentu. Selain itu, Indeks Harga PCE mengambil kira perubahan dalam kualiti barang dan perkhidmatan, berbeza dengan CPI. Ini bermakna bahawa Indeks Harga PCE lebih baik dalam menangkap kos sara hidup sebenar bagi semua pengguna.

Kelebihan dan Kekurangan Pelaburan untuk Menghadapi Inflasi

Kelebihan:

  • Inflasi adalah fenomena semulajadi yang sentiasa berlaku.
  • Melabur dalam sekuriti yang memelihara nilai semasa inflasi boleh membawa pulangan yang lebih besar dari semasa ke semasa.
  • Inflasi dapat melindungi simpanan anda daripada kehilangan nilai.

Kekurangan:

  • Inflasi boleh menyebabkan nilai pelaburan anda berkurangan dari semasa ke semasa.
  • Ini boleh menyebabkan sukar untuk meramalkan apabila inflasi akan meningkat, oleh itu kepentingan untuk mempunyai rancangan bagaimana untuk menguruskan situasi ini.

Top 6 Pelaburan untuk Menghadapi Inflasi di Masa Hadapan

Top 6 Pelaburan untuk Menghadapi Inflasi di Masa Hadapan

Walaupun tiada sesiapa yang dapat meramalkan trend pasaran masa depan, melabur dalam aset yang mampu menahan inflasi masih merupakan cara bijak untuk melindungi diri daripada kenaikan harga pada masa akan datang. Dengan membeli aset yang terlindung daripada inflasi dan mempunyai sejarah kestabilan yang panjang, anda boleh memastikan keadaan kewangan anda kekal selamat dan terjamin pada masa akan datang.

Terdapat beberapa cara untuk melabur dalam inflasi, dan setiap satu mempunyai kelebihan dan kelemahan tersendiri. Berikut adalah enam pelaburan untuk menghadapi inflasi di masa hadapan:

1. Emas (Logam Mulia)

Emas adalah aset yang tahan lama dan telah digunakan sepanjang sejarah sebagai simpanan nilai dan medium pertukaran. Walaupun begitu, harga emas telah berfluktuasi sepanjang sejarah, yang menjadikannya sukar untuk meramalkan hala tuju jangka panjangnya. Namun, emas masih merupakan pilihan menarik bagi pelabur kerana ia memberikan perlindungan daripada inflasi dan risiko kewangan lain.

Pertimbangkan emas sebagai pilihan pelaburan, tetapi jangan tergesa-gesa melabur sepenuhnya. Terdapat faktor-faktor lain yang perlu anda pertimbangkan sebelum melabur dalam emas.

emas sebagai pilihan pelaburan

Jika anda melabur dalam emas fizikal, adalah penting untuk diingat bahawa terdapat kos tambahan yang berkaitan dengan penyimpanan dan insurans logam tersebut. Ini boleh mengurangkan pulangan anda dari semasa ke semasa.

Apabila melabur dalam emas, perdagangan emas, dana amanah dan ETF boleh menawarkan nilai yang besar dan penyelesaian yang kos-efektif. Walau bagaimanapun, volatiliti dalam harga emas adalah kebimbangan yang biasa, terutamanya dalam jangka pendek. Dengan melabur secara bijak dan mempertahankan perspektif jangka panjang, anda boleh mengurangkan risiko yang berkaitan dengan jenis pelaburan ini sambil masih mendapat manfaat daripada potensi kelebihannya.

2. Komoditi (Bukan Emas)

Salah satu cara yang paling berkesan untuk melindungi diri daripada inflasi adalah dengan melabur dalam komoditi. Pertanian dan sumber asli boleh didagangkan seperti sekuriti. Antara lain, peniaga komoditi sering membeli dan menjual minyak, gas asli, jagung, daging, dan kopi. Sebahagian daripada portfolio pelabur boleh dialokasikan kepada komoditi melalui penggunaan CFD, kontrak hadapan, dan dana yang diperdagangkan di bursa.

Komoditi popular pada zaman inflasi kerana cenderung mengekalkan nilai mereka dengan lebih baik daripada mata wang kertas. Ini disebabkan oleh sifat fizikal mereka; komoditi adalah aset sebenar yang boleh dibeli dan dijual, walaupun dolar kehilangan nilai. Selain itu, permintaan terhadap komoditi sering meningkat semasa zaman inflasi, menyebabkan harga meningkat.

Walau bagaimanapun, komoditi adalah pelaburan yang berisiko dan nilainya boleh jatuh dengan tiba-tiba. Oleh itu, adalah penting untuk melakukan penyelidikan sebelum melabur dalam mereka. Pastikan anda memahami risiko yang terlibat dan berunding dengan penasihat kewangan jika anda mempunyai sebarang pertanyaan.

3. Bon Rantaian Pendek

Jika inflasi meningkat, para pelabur mungkin menuntut kadar faedah yang lebih tinggi untuk bon rantaian pendek, yang lebih tahan terhadap perubahan harga, manakala bon jangka panjang akan mengalami kerugian.

Mencari tempoh bon yang betul adalah penting untuk mencapai kejayaan. Untuk bon jangka pendek hingga sederhana, ini bermakna mengelakkan apa-apa yang terlalu berfokus pada jangka panjang. Dengan cara ini, anda akan dapat kekal di landasan yang betul dan mencapai matlamat anda dengan lebih mudah.

Bon Perbendaharaan dianggap sebagai salah satu pelaburan yang paling selamat. Mereka menawarkan kepada pelabur kadar pulangan tetap dengan risiko minimum yang berkaitan dengan pasaran saham dan aset lain. Walaupun mereka menawarkan kestabilan, mereka juga cenderung kurang berubah-ubah daripada aset lain seperti saham atau hartanah.

Bon Perbendaharaan di Malaysia adalah surat berharga hutang yang dikeluarkan oleh kerajaan untuk membiayai defisit bajet Malaysia. Bon Perbendaharaan mempunyai kadar kupon tetap dan tarikh matang yang boleh dikeluarkan dalam pelbagai matang dari satu tahun hingga 30 tahun.

Kerajaan Malaysia menerbitkan bon Perbendaharaan secara berkala, biasanya dua kali setahun, dengan tujuan untuk mengumpul dana untuk operasinya. Jenis bon yang paling biasa dikeluarkan oleh kerajaan Malaysia ialah "Penawaran Pelaburan Kerajaan (GII)" yang dikeluarkan melalui proses lelong terbuka. Tawaran untuk GII diterima daripada pelabur institusi dan juga pelabur individu yang harus memenuhi kriteria tertentu seperti jumlah pelaburan minimum dan keperluan kelayakan kredit. Pelabur menerima pembayaran faedah atas pelaburan mereka pada selang masa separuh tahun sehingga tarikh matang di mana mereka akan menerima balik modal utama mereka ditambah sebarang pembayaran faedah yang terakru kepada mereka.

Selain daripada Penawaran Pelaburan Kerajaan, terdapat juga jenis-jenis bon Perbendaharaan lain yang tersedia di Malaysia termasuk Bon Islam atau Sukuk yang mengikut prinsip Shariah dan menawarkan pulangan yang lebih tinggi berbanding bon Perbendaharaan konvensional; Bon Runcit yang membolehkan pelabur runcit (iaitu, individu) mengakses instrumen hutang korporat; Program Pengeluaran Bon Mata Wang Tempatan (LCBIP) yang membolehkan entiti asing mengakses pasaran bon domestik Malaysia; Bon Komoditi Murabahah di mana aset asas seperti emas atau perak berfungsi sebagai jaminan terhadap kewajiban pembayaran pinjaman; Bon Hijau di mana hasilnya diperuntukkan untuk projek berkaitan dengan inisiatif kelestarian alam sekitar; Nota Ringgit Medium Term (RMTN), nota jangka pendek yang dikeluarkan dalam mata wang ringgit dengan tempoh hingga 6 bulan; Sekuriti Berkaitan Inflasi yang melindungi daripada risiko inflasi sambil menawarkan pulangan yang menarik dari semasa ke semasa, dan sebagainya.

Secara keseluruhannya, bon Perbendaharaan menyediakan sumber pembiayaan penting untuk kerajaan di seluruh dunia termasuk Malaysia di mana ia membantu menangani defisit bajet dan membiayai projek pelaburan besar tanpa perlu mengambil tindakan cukai berlebihan atau meminjam dari sumber luar seperti bank atau institusi kewangan antarabangsa.

4. Saham (Ekuiti)

Saham mungkin tidak menjadi pelindung inflasi yang dapat diandalkan dalam jangka pendek, tetapi cenderung lebih tahan lama dalam jangka panjang. Banyak syarikat memiliki keupayaan untuk menaikkan harga, meneruskan kos yang meningkat berkaitan dengan kos rantaian bekalan yang meningkat. Syarikat lain mungkin tidak bergantung pada harga untuk keuntungan mereka - sebaliknya, mereka bergantung pada sumber pendapatan lain. Walau bagaimanapun, tidak semua syarikat begitu mujur dan mungkin mendapati diri mereka berusaha untuk mengekalkan prestasi dengan kos yang meningkat. Walaupun saham boleh membawa risiko, mereka juga menawarkan ganjaran berpotensi jika syarikat berprestasi baik dari semasa ke semasa.

Oleh itu, kepentingan untuk melabur dalam syarikat-syarikat berkualiti yang dapat menangani tekanan inflasi. Selain itu, inflasi tinggi boleh membawa kepada peluang beli yang mempunyai potensi jangka panjang melebihi fluktuasi pasaran jangka pendek.

Akhirnya, pelabur sepatutnya mencari syarikat-syarikat yang berada dalam kedudukan baik untuk mendapat manfaat dari inflasi. Ini boleh termasuk syarikat-syarikat yang menyediakan barangan dan perkhidmatan yang masih diperlukan oleh orang walaupun dalam iklim ekonomi tertentu, seperti penjagaan kesihatan dan teknologi. Dengan mengambil pendekatan jangka panjang dalam pelaburan dan mempertimbangkan dengan teliti peluang yang berpotensi, pelabur dapat melindungi portfolio mereka daripada inflasi.

melabur dalam hartanah

5. Hartanah

Hartanah boleh menjadi pilihan pelaburan yang sangat menguntungkan jika anda tahu bagaimana membaca petunjuk pasaran dan mencari peluang di pasaran hartanah di seluruh dunia. Seperti saham, hartanah boleh membawa risiko tetapi menawarkan ganjaran yang besar jika anda sabar dan membuat keputusan bijak tentang bila membeli dan menjual hartanah.

Hartanah di Malaysia adalah pilihan menarik bagi pelabur yang ingin melindungi diri daripada inflasi. Kerajaan Malaysia telah melaksanakan pelbagai reformasi dan inisiatif untuk menjadikan pelaburan hartanah lebih mudah diakses dan terjangkau, termasuk pengenalan Cukai Keuntungan Hartanah Nyata (RPGT). Cukai ini dikenakan ke atas keuntungan yang diperoleh daripada hartanah yang telah dimiliki selama lebih dari lima tahun, menjadikannya pilihan yang hebat untuk pelaburan jangka panjang. Selain itu, harga hartanah di Malaysia secara amnya lebih rendah daripada di bahagian lain Asia, menjadikannya lebih mudah untuk masuk ke pasaran dengan pelaburan awal yang relatif rendah. Di atas itu, hasil sewa di Malaysia cenderung lebih tinggi berbanding dengan negara-negara lain disebabkan oleh permintaan kuat daripada ekspatriat dan penyewa tempatan.

Pelabur boleh menggunakan indeks untuk mendapatkan gambaran tentang bagaimana pelbagai aset berkinerja. Sebagai contoh, indeks hartanah memberikan gambaran keseluruhan tentang prestasi pelbagai jenis hartanah, seperti apartmen, vila, dan ruang pejabat.

Di Amerika Syarikat, hartanah kedai runcit secara konsisten melebihi pelaburan hartanah lain dalam beberapa tahun kebelakangan ini, menurut kajian yang dijalankan oleh Massachusetts Institute of Technology. Bangunan apartmen dan hartanah perindustrian ketinggalan, manakala pemilik hartanah di sektor runcit dapat memanfaatkan permintaan pengguna yang meningkat dan persaingan yang lebih ketat dari peniaga dalam talian.

Inflasi selalu menjadi kebimbangan besar bagi tuan tanah, kerana pendapatan mereka boleh terjejas secara drastik daripada tuan tanah. Walau bagaimanapun, harga hartanah cenderung meningkat semasa tempoh inflasi tinggi, bermakna tuan tanah boleh mengenakan lebih banyak sewa dan masih memperoleh keuntungan yang baik. Ini membantu mengekalkan tahap pendapatan tuan tanah seiring dengan kenaikan kos hidup.

Sesetengah orang melabur dalam hartanah melalui REITs (Real Estate Investment Trusts), yang merupakan jenis dana pelaburan yang melabur dalam hartanah. Analisis MIT mengkaji sejauh mana berkesan pelbagai jenis hartanah dalam jangka masa yang lama, dengan mempertimbangkan pertumbuhan inflasi, kos penyelenggaraan, dan peningkatan nilai hartanah.

Memiliki rumah-rumah berkelayakan boleh menyediakan perlindungan terhadap kenaikan harga, bergantung kepada keadaan pasaran tempatan. Apabila pasaran bagi rumah-rumah berkelayakan kukuh, memiliki rumah boleh memberikan stabiliti dan perlindungan daripada inflasi. Sebaliknya, apabila pasaran bagi rumah-rumah berkelayakan lemah, memiliki rumah sebenarnya boleh menyebabkan kenaikan harga.

6. Bitcoin/Kriptowang:

Kriptowangan adalah token digital atau maya yang menggunakan teknologi kriptografi untuk keselamatan dan urus niaga tanpa perlu pengesahan pihak ketiga. Bitcoin dicipta pada tahun 2009 oleh Satoshi Nakamoto, yang masih kekal dirahsiakan. Kriptowangan mencetuskan kontroversi kerana ada yang percaya bahawa ia akan mengubah seluruh sistem kewangan global manakala yang lain bimbang volatiliti mereka akan menyebabkan ketidstabilan ekonomi. Walau bagaimanapun, tiada keraguan bahawa kriptowang telah menarik perhatian pelabur di seluruh dunia disebabkan potensi pulangan pelaburan mereka.

Melabur dalam kriptowangan boleh menjadi cara yang baik untuk melindungi diri daripada inflasi. Kriptowangan semakin popular sebagai kelas aset pelaburan kerana sifat terdesentralisasi mereka, yuran transaksi yang rendah, dan potensi untuk mengapresiasi nilainya dari semasa ke semasa.

Melabur dalam kriptowangan

Dengan melabur dalam kriptowangan, pelabur dapat mendapat manfaat yang sama seperti pelaburan tradisional sambil juga meraih ganjaran pulangan yang lebih tinggi berbanding aset tradisional seperti saham dan bon. Selain itu, ramai yang percaya bahawa kriptowang terutamanya Bitcoin dan Ethereum mempunyai potensi untuk menjadi lebih bernilai seiring dengan penerimaannya yang semakin meluas oleh pengguna dan perniagaan utama.

Kriptowangan adalah volatil dan boleh membawa risiko, tetapi itulah yang membuatnya begitu menarik. Jika anda ingin melabur dalam kriptowangan, adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda dan memahami risiko yang terlibat. Terdapat banyak sumber yang boleh membantu anda mempelajari lebih lanjut mengenai kriptowangan, perdagangan kripto, dan cara melabur dalamnya dengan selamat.

Melabur semasa kadar inflasi tinggi tidak boleh dilakukan dengan pendekatan satu-saiz-untuk-semua

Matlamat pelaburan dan toleransi risiko setiap individu adalah berbeza. Ada yang mungkin lebih suka melabur dalam saham semasa inflasi tinggi, manakala yang lain mungkin lebih cenderung untuk melabur dalam bon. Tetapi, sesetengah orang mungkin ingin melabur dalam aset yang kebal terhadap inflasi, seperti hartanah.

Jika para pelabur menjangka bahawa inflasi tinggi akan berterusan, sesetengah dari mereka mungkin mempertimbangkan untuk meminjam wang untuk melabur dalam hartanah, yang membolehkan mereka membayar hutang dengan wang yang terjejas oleh inflasi dan mendapat manfaat dari kenaikan harga.

Portofolio akan terjejas secara berbeza jika inflasi tinggi. Sesetengah pelabur mungkin ingin menambah pegangan mereka secara berkala untuk mengekalkan tahap inflasi yang sihat, manakala yang lain mungkin lebih suka mengekalkan pelaburan mereka untuk tempoh yang lebih lama untuk mengelakkan daripada menjadi terlalu agresif dengan pertumbuhan portofolio mereka.

Pelabur yang mempunyai alokasi berat dalam bon dalam portofolio mereka mungkin akan mengalami kerugian yang berkaitan dengan inflasi yang lebih besar daripada mereka yang mempunyai campuran yang lebih seimbang antara saham dan bon.

Ini adalah penting untuk berunding dengan penasihat kewangan jika anda sedang mempertimbangkan untuk meningkatkan pegangan dalam portofolio anda. Penasihat kewangan boleh membantu anda menentukan strategi yang betul untuk situasi dan matlamat pelaburan anda.

Kesimpulan

Kebanyakan daripada kita yang merupakan pelabur jangka panjang, kita sepatutnya terus memegang strategi asal dan membuat penyesuaian kecil kepada portfolio berdasarkan inflasi atau keadaan pasaran semasa. Perubahan kecil ini akan membantu kita menghadapi sebarang cabaran.

Bagaimanapun anda boleh memandangkan, ekonomi semasa mengambil masa yang lebih lama dari yang dijangka untuk pulih sepenuhnya. Inflasi telah meningkat secara beransur-ansur dalam beberapa bulan terakhir, menjadikan kehidupan seharian lebih mahal bagi ramai orang.

Ribut tidak akan berlangsung selamanya, tetapi ia mungkin akan berlarutan dan menyebabkan kerosakan serius selagi ia berada di sini. Lindungi pendapatan anda dengan mengambil langkah-langkah berjaga-jaga yang diperlukan.

Mencari cara untuk menjaga wang anda dengan selamat? Terokai beberapa daripada peluang yang disenaraikan di atas oleh FXCM Market Insights! Setiap satu menawarkan cara unik dan menarik untuk menjimatkan wang, jadi anda boleh pastikan wang susah payah anda dilindungi.