Bagaimana untuk Membina Portfolio Pelaburan yang Pelbagai: Panduan ke Arah Kejayaan Pelaburan

Kategori: Dagangan CFD  

Tag: Crypto Trading Malaysia  CFD trading Malaysia  Commodities Trading Malaysia  Portfolio Diversification  

Tarikh terbitkan: 2023-12-31

Membina portfolio pelaburan yang pelbagai merupakan strategi yang penting untuk mengurangkan risiko dan memaksimumkan pulangan. Portofolio yang terdiversifikasi mengurangkan kerentanan terhadap fluktuasi pasaran dan membolehkan pelabur memanfaatkan pelbagai peluang. Walau bagaimanapun, untuk mencipta portfolio yang pelbagai memerlukan perancangan teliti, penyelidikan, dan pertimbangan terhadap pelbagai faktor. Dalam artikel ini, kita akan meneroka prinsip asas dan langkah-langkah praktikal untuk membantu anda membina portfolio yang terdiversifikasi mengikut matlamat pelaburan dan toleransi risiko anda.

Pelaburan dalam Portfolio

Memahami Pelbagai Pelaburan dalam Portfolio

Pelbagai pelaburan adalah amalan menyebarkan pelaburan ke pelbagai kelas aset, industri, kawasan geografi, dan kenderaan pelaburan. Matlamatnya adalah untuk mengurangkan risiko dengan tidak meletakkan semua telur dalam satu keranjang. Dengan melakukan pelbagai pelaburan, anda mengurangkan kesan negatif prestasi rendah pelaburan tunggal terhadap keseluruhan portfolio anda.

Bila bersedia bermula, nilai toleransi risiko dan matlamat pelaburan anda. Pelabur yang berhati-hati mungkin lebih suka mengalokasikan sebahagian besar kepada aset yang stabil dan berisiko rendah seperti bon atau tunai, manakala pelabur yang lebih agresif mungkin akan mengalokasikan bahagian yang lebih besar kepada pelaburan berorientasikan pertumbuhan seperti saham atau modal ventura.

Pengagihan Aset dan Strategi Pengagihan

Pengagihan aset adalah proses memperbahagikan modal pelaburan anda di antara pelbagai kelas aset seperti saham, bon, tunai, dan hartanah. Strategi pengagihan yang anda pilih harus sejajar dengan matlamat pelaburan, toleransi risiko, dan hala tuju masa anda.

Selain itu, matlamat asas bagi pelbagai pelaburan yang sesuai adalah dengan menyebarkan aset portfolio anda ke pelbagai:

Aset:

Contohnya, ekuiti, bon, komoditi, hartanah, dan tunai.

Sektor:

Kewangan, penjagaan kesihatan, barangan pengguna asas, teknologi, tenaga, dan utiliti.

Negara:

Eropah, Asia, AS, UK, dan pasaran membangun.

Saiz:

Termasuk syarikat kap kecil, syarikat kap besar, dan semua saiz lain.

Jenis:

Pelaburan individu, dana indeks, dana yang didagangkan di bursa, saham dividen, saham nilai, dan saham pertumbuhan modal adalah beberapa contoh kelas aset ini.

Pilihan pelaburan alternatif:

Termasuk seni dan barang antik, peminjaman peer-to-peer (P2P), kriptokurensi, barang kumpulan, dan ekuiti swasta.

Senarai ini tidak mencakupi semua pilihan untuk melengkapkan dan melakukan pelbagai pelaburan dalam portfolio anda, tetapi ia seharusnya memberikan gambaran mengenai pelbagai kemungkinan. Terdapat templat dalam talian yang boleh membantu dalam pelbagai pelaburan. Walau bagaimanapun, ini mungkin tidak spesifik kepada matlamat anda, jadi anda harus selalu melakukannya dengan berhati-hati.

Salah satu pendekatan yang popular adalah strategi "teras dan satelit". Teras terdiri daripada dana indeks atau dana yang didagangkan di bursa (ETF) yang murah dan menyediakan pendedahan kepada pelbagai kelas aset. Satelit pula merujuk kepada sekuriti individu atau dana khusus yang menawarkan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi tetapi mungkin membawa risiko lebih tinggi.

Pendekatan lain adalah pendekatan "risiko kesetaraan", di mana kapital dialokasikan berdasarkan sumbangan risiko dari setiap kelas aset bukannya jumlah dolar yang sama seperti kaedah tradisional. Strategi ini bertujuan untuk menyeimbangkan risiko di seluruh kelas aset dan boleh menjadi sangat berguna untuk pelabur yang ingin meminimalkan kesan ketidaktentuan pasaran.

Pengagihan Melintasi Industri dan Sektor:

Sementara alokasi aset adalah penting, pelbagai pelaburan juga sepatutnya meliputi pelaburan individu dalam setiap kelas aset. Alokasi pelaburan anda di pelbagai industri dan sektor untuk mengelakkan pendedahan berlebihan terhadap risiko tertentu yang berkaitan dengan industri tertentu.

Pertimbangkan untuk meliputi portfolio anda dengan melabur dalam sektor seperti teknologi, penjagaan kesihatan, kewangan, barangan pengguna, dan tenaga. Ini memastikan bahawa portfolio anda tidak terlalu bergantung pada prestasi satu sektor atau industri, mengurangkan kesan berpotensi dari peristiwa buruk dalam mana-mana satu kawasan.

Pengagihan Geografi:

Meluaskan pelaburan anda di pelbagai kawasan geografi boleh memberikan kelebihan. Keadaan ekonomi, kestabilan politik, dan prestasi pasaran boleh berbeza-beza di antara negara. Dengan melabur di pelbagai kawasan, anda dapat mengurangkan risiko yang berkaitan dengan peristiwa atau penurunan ekonomi yang khusus dengan sesuatu negara.

Pertimbangkan untuk melabur di pasaran membangun untuk meraih potensi pertumbuhan yang lebih tinggi, tetapi sedar tentang risiko yang berkaitan. Pasaran matang dan stabil sering ditawarkan oleh pasaran-pasaran yang telah membangun. Lakukan penyelidikan dan terus berinformasi tentang landskap politik dan ekonomi setiap pasaran untuk membuat keputusan pelaburan yang berpengetahuan.

Ilustrasi Portfolios Pelaburan yang Berbeza-beza

Berapa jenis aset yang sepatutnya dimasukkan dalam portfolio anda?

Jawapan kepada soalan ini bergantung kepada kemampuan dan keyakinan anda dalam menguruskan portfolio. Dalam dunia yang sempurna, portfolio anda seharusnya mengandungi sekurang-kurangnya beberapa kelas aset. Memilih berapa banyak daripada portfolio anda yang perlu diletakkan dalam setiap aset adalah tanggungjawab anda. Berapa banyak aset yang sepatutnya anda miliki juga boleh bergantung kepada nilai portfolio anda.

Secara umum, semakin banyak aset yang anda perlu melabur, semakin besar portfolio anda, dan sebaliknya. Mungkin tidak diperlukan untuk melabur seluruh $1000 anda dalam pelbagai aset jika anda hanya mempunyai sedikit wang untuk bekerja. Jika anda mempunyai lebih banyak wang, seperti $100,000 (atau malah $1 juta), adalah masuk akal untuk melabur dalam lebih banyak aset.

Seiring berjalannya waktu, anda kemungkinan akan mengumpulkan kekayaan. Semakin besar portfolio anda, mungkin bijak untuk melakukan lebih banyak diversifikasi. Mungkin tidak akan menghasilkan kepelbagaian penuh jika strategi pelaburan anda adalah hanya memiliki ekuiti, tetapi itu sepenuhnya bergantung kepada anda jika itulah cara anda suka melabur.

'Satu kaedah yang munasabah adalah untuk mengekalkan sekurang-kurangnya 20-25 syarikat dalam portfolio saham anda, tersebar di pelbagai industri, geografi, dan saiz.'

Ilustrasi Portfolios Pelaburan yang Berbeza-beza

Gambaran ini memberikan tentang bagaimana pelbagai tahap kepelbagaian dapat dilihat, berikut adalah beberapa contoh bagaimana anda boleh memutuskan untuk merapatkan portfolio anda berdasarkan sikap anda terhadap risiko dan ganjaran:

Portfolios Berhemah

KELAS ASET

% PEMBAHAGIAN

Ekuiti Domestik

15%

Dana Hartanah

20%

Bon Kerajaan

30%

Ekuiti Antarabangsa Dunia Maju

15%

Sekuriti Perlindungan Inflasi Treasury

15%

Ekuiti Pasaran Membangun

5%

JUMLAH

100%

Portfolios Seimbang

KELAS ASET

% PEMBAHAGIAN

Dana hartanah

20%

Bon kerajaan

20%

Ekuiti antarabangsa dunia terbentuk

20%

Sekuriti dilindungi inflasi Kerajaan

20%

 

Ekuiti pasaran membangkitkan

20%

JUMLAH

100%

Portfolios Berani

KELAS ASET

% PEMBAHAGIAN

Saham Domestik

20%

Dana Hartanah

5%

Bon Kerajaan

5%

Saham Antarabangsa Dunia Maju

30%

Sekuriti Perlindungan Inflasi Treasury

10%

 

Saham Pasaran Membangun

30%

JUMLAH

100%

Satu penafian yang cepat ialah contoh-contoh di atas telah mengabaikan wang tunai daripada peruntukan portfolio untuk memberi tumpuan secara eksklusif kepada aset. Sentiasa simpan sedikit wang tunai, idealnya mencukupi untuk dana kecemasan yang boleh menampung kos sara hidup selama enam bulan hingga setahun. Dengan berbuat demikian, anda mempunyai pelindung yang sihat dan dapat membayar semua perbelanjaan tanpa perlu menjual sebarang pelaburan sekiranya anda memerlukan wang tunai.

Pemantauan Berkala dan Penyesuaian Semula:

Sebuah portfolio yang pelbagai memerlukan pemantauan berkala dan penyesuaian semula untuk memastikan ia kekal seiring dengan strategi pelaburan anda. Fluktuasi pasaran dan prestasi yang berbeza-beza dari kelas aset yang berbeza boleh menyebabkan ketidakseimbangan dalam portfolio anda dari semasa ke semasa.

Penyesuaian semula melibatkan penyesuaian secara berkala peruntukan portfolio anda untuk membawanya kembali seiring dengan sasaran asal peruntukan aset anda. Penyesuaian semula membantu untuk mengekalkan profil risiko-pulangan yang diinginkan dan mengelakkan portfolio anda daripada menjadi terlalu berat sebelah terhadap aset tertentu.

Mengurangkan Risiko melalui Strategi "Basket Trading"

Dengan menggunakan pembobotan saham, kaedah perdagangan bakul akan mengagihkan jumlah keseluruhan di antara blok saham secara saksama. Dengan perdagangan bakul, pelabur boleh menyesuaikan perdagangan mengikut keperluan mereka, mengalokasikan dana di antara pelbagai sekuriti dengan mudah, dan mempertahankan kawalan ke atas pelaburan mereka.

CryptoMajor Basket FXCM membolehkan pelabur menyertai pelaburan dalam aset kripto sambil membahagikan risiko melalui portfolio pelaburan yang pelbagai. Oleh itu, jenis portfolio ini juga sesuai untuk pelabur tradisional yang ingin melabur dalam kripto melalui mekanisme diversifikasi. Kripto adalah jenis pelaburan baru yang hanya secara perlahan memasuki perhatian awam dalam beberapa tahun kebelakangan ini. Sesetengah pelabur tradisional tahu sedikit tentangnya. Oleh itu, Bakul Saham, produk FXCM, boleh membantu pelabur memahami portfolio pelaburan dari pelbagai pasaran dan sektor, dan kemudian menyesuaikan risiko mereka sendiri. Untuk melabur, pilih portfolio yang sejajar dengan falsafah pelaburan anda sambil mengambil kira kemampuan kewangan anda. Dengan berbuat demikian, anda dapat mengelakkan risiko yang berkaitan dengan melabur tanpa sebarang panduan dalam pasaran baru yang muncul.

Kesimpulan:

Mencipta portfolio yang pelbagai adalah strategi asas untuk kejayaan pelaburan jangka panjang. Dengan mewujudkan kepelbagaian merentasi kelas aset, industri, sektor, dan kawasan geografi, anda dapat mengurangkan risiko dan meningkatkan peluang mencapai matlamat pelaburan anda. Pertimbangkan menentukan tahap toleransi risiko anda, memilih pelan alokasi aset yang sesuai, dan sentiasa memantau serta menyesuaikan semula portfolio anda untuk mengekalkan kepelbagaian.

Selain daripada teknik-teknik yang diterangkan dalam artikel ini, anda haruslah pentingkan untuk melakukan kajian teliti dan sentiasa mengikuti perubahan dalam indikator ekonomi, trend pasaran, dan peristiwa geopolitik yang boleh memberi kesan kepada pelaburan anda. Pertimbangkan untuk mendapatkan nasihat dari profesional kewangan atau penasihat pelaburan untuk mendapatkan pandangan dan kepakaran dalam mencipta portfolio yang pelbagai.

Selain itu, anda hendak diingat bahawa kepelbagaian tidak menjamin keuntungan atau melindungi daripada kerugian. Pasaran adalah sukar untuk diramal, dan walaupun portfolio yang terdiversifikasi dengan baik boleh mengalami fluktuasi. Namun, dengan menyebar pelaburan anda merentasi kelas aset dan sektor yang berbeza, anda berpotensi mengurangkan kesan daripada prestasi pelaburan tunggal yang lemah.

Akhirnya, apabila keadaan kewangan dan matlamat pelaburan anda berubah dari semasa ke semasa, tinjau dan lakukan penyesuaian ke atas portfolio anda. Penilaian secara berkala terhadap toleransi risiko, hala tuju masa, dan objektif pelaburan anda adalah penting untuk memastikan portfolio anda selaras dengan keperluan yang berubah. Lakukan langkah proaktif dan buat keputusan yang berinformasi berdasarkan keadaan anda dan keadaan pasaran semasa.

Sebagai kesimpulan, mencipta portfolio yang pelbagai adalah langkah penting menuju kejayaan pelaburan. Dengan mengikuti prinsip-prinsip yang dibincangkan dalam artikel ini, seperti alokasi aset, kepelbagaian merentasi industri dan sektor, kepelbagaian geografi, dan pemantauan serta penyesuaian berkala, anda dapat membina portfolio yang berada pada kedudukan baik untuk menangani fluktuasi pasaran dan memaksimumkan pulangan anda. Ingat, kepelbagaian bukanlah satu tugas sekali gus tetapi satu proses berterusan yang memerlukan perhatian dan penyesuaian. Dengan penyelidikan yang betul, perancangan, dan perspektif jangka panjang, anda boleh mencipta portfolio yang pelbagai yang sejajar dengan matlamat kewangan anda dan memberikan asas kukuh untuk perjalanan pelaburan anda.

[Penafian] Artikel di atas adalah pendapat peribadi semata-mata dan tidak bertujuan untuk menjadi nasihat pelaburan. Hanya untuk tujuan pembelajaran dan perkongsian. Tiada jaminan secara tersirat atau tersurat berkenaan dengan ketepatan atau kelengkapannya. Sesiapa yang bergantung pada maklumat, idea, atau data yang terkandung dalam artikel ini berbuat demikian sepenuhnya atas risiko mereka sendiri.