CFD Trading: Apakah Leverage dalam Perdagangan? Bagaimana Mengelakkan Risiko Leverage?

Kategori: Dagangan CFD  

Tag: CFD trading Malaysia  Leverage  

Tarikh terbitkan: 2023-12-29

Salah satu aspek yang penting dalam perdagangan CFD adalah leverage, yang boleh menjadi alat yang sangat berkesan untuk anda. Berikut adalah panduan tentang bagaimana memaksimumkan leverage, termasuk bagaimana ia berfungsi, bila harus menggunakannya, dan bagaimana menguruskan risiko.

Kandungan

  • Prinsip perdagangan dengan leverage
  • Produk-produk dengan leverage yang boleh anda perdagangkan
  • Aset kewangan apa yang boleh didagangkan dengan leverage?
  • Kelebihan perdagangan dengan leverage
  • Risiko-risiko dalam perdagangan dengan leverage
  • Bagaimana menguruskan risiko dalam perdagangan dengan leverage
  • Kesimpulan

Prinsip perdagangan dengan leverage

Dalam perdagangan, leverage merujuk kepada penggunaan dana pinjaman atau margin untuk meningkatkan pulangan potensi dalam pelaburan. Ini membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dalam pasaran dengan jumlah modal yang lebih kecil. Pada dasarnya, leverage memperbesar kedua-dua keuntungan dan kerugian.

Apabila seorang pedagang menggunakan leverage, mereka meminjam dana dari broker mereka untuk membuka kedudukan yang lebih besar daripada baki akaun mereka. Jumlah leverage yang tersedia berbeza-beza bergantung kepada instrumen kewangan dan dasar-dasar broker. Nisbah leverage biasa termasuk 2:1, 5:1, 10:1, atau lebih tinggi.

Contohnya, katakanlah anda mempunyai $1,000 dalam akaun perdagangan anda, dan broker anda menawarkan leverage 10:1. Dengan leverage ini, anda boleh mengawal kedudukan bernilai $10,000. Jika harga aset yang anda perdagangkan bergerak ke arah keuntungan anda sebanyak 1%, anda akan mendapat keuntungan sebanyak $100 (1% daripada $10,000). Tanpa leverage, keuntungan anda hanya akan menjadi $10 (1% daripada $1,000). Walau bagaimanapun, penting untuk diingat bahawa jika harga bergerak terhadap anda, kerugian anda juga akan diperbesar.

Leverage boleh menjadi pedang bermata dua. Walaupun leverage berpotensi untuk meningkatkan keuntungan, ia juga akan meningkatkan risiko kerugian yang ketara. Pastikan anda menggunakan leverage dengan bijak dan memahami sepenuhnya risiko yang terlibat. Pedagang sepatutnya mempertimbangkan toleransi risiko mereka, mempunyai strategi pengurusan risiko yang kukuh, dan memantau kedudukan mereka dengan teliti apabila menggunakan leverage.

Prinsip perdagangan dengan leverage

Apakah produk dengan leverage yang boleh anda perdagangkan?

Majoriti perdagangan dengan leverage melibatkan produk derivatif, bermakna daripada benar-benar memegang aset asas, anda berdagang instrumen yang nilainya berasal daripada harga aset asas.

Dengan kami (FXCM), anda boleh berdagang CFD untuk produk derivatif. CFD, atau kontrak untuk perbezaan, adalah perjanjian untuk menukar perbezaan harga sesuatu produk kewangan tertentu antara masa kedudukan dibuka dan ditutup dengan pembekal (seperti FXCM).

FXCM adalah broker forex dalam talian terkemuka dan broker CFD di Malaysia & Asia Tenggara. Ketahui lebih lanjut tentang perdagangan CFD bersama kami.

Apakah aset kewangan yang tersedia untuk perdagangan dengan leverage?

Perdagangan dengan leverage tersedia untuk pelbagai jenis aset kewangan di pelbagai pasaran yang berbeza. Berikut adalah beberapa aset kewangan yang biasanya didagangkan dan boleh dikenakan leverage:

  1. Saham: Perdagangan dengan leverage pada saham individu membolehkan pedagang menggunakan dana pinjaman untuk meningkatkan pendedahan terhadap pergerakan harga syarikat tertentu. Akaun perdagangan margin biasanya digunakan untuk perdagangan saham dengan leverage.
  2. Indeks: Perdagangan dengan leverage pada indeks melibatkan perdagangan kontrak berdasarkan prestasi sekumpulan saham yang mewakili pasaran tertentu. Pedagang boleh menggunakan leverage untuk memperbesarkan pendedahan terhadap pergerakan indeks, sama ada jangka panjang atau jangka pendek.
  3. Komoditi: Komoditi seperti emas, perak, minyak, gas asli, produk pertanian, dan logam boleh didagangkan dengan leverage. Perdagangan dengan leverage pada komoditi membolehkan pedagang meramalkan pergerakan harga aset ini dengan menggunakan akaun margin.
  4. Forex (Pertukaran Asing): Perdagangan dengan leverage di pasaran forex melibatkan perdagangan pasangan mata wang. Platform perdagangan forex menyediakan leverage untuk membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dengan jumlah modal yang lebih kecil.
  5. Kriptowangan: Perdagangan dengan leverage pada Kriptowangan telah menjadi popular. Pedagang boleh menggunakan leverage untuk berdagang Kriptowangan popular seperti Bitcoin, Ethereum, Ripple, dan lain-lain, memanfaatkan pergerakan harga dengan pendedahan yang lebih besar.
  6. Bon: Platform dan broker tertentu menawarkan perdagangan dengan leverage pada bon kerajaan atau bon korporat. Ini membolehkan pedagang memperbesarkan kedudukan mereka di pasaran bon dan mungkin memanfaatkan perubahan kadar faedah.
  7. Opsyen: Perdagangan dengan leverage pada kontrak opsyen tersedia di beberapa pasaran. Opsyen membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dalam aset asas menggunakan leverage, dengan potensi memperbesarkan keuntungan atau kerugian mereka.
  8. Hadapan: Perdagangan dengan leverage adalah lazim dalam pasaran hadapan, di mana kontrak diperdagangkan berdasarkan penghantaran masa depan komoditi, mata wang, indeks, dan lain-lain. Kontrak hadapan memberikan leverage dalaman, membolehkan pedagang mengawal kedudukan yang lebih besar dengan pelaburan permulaan yang lebih kecil.
  9. Dana Dagangan Bursa (ETF): Beberapa ETF dengan leverage direka untuk memberikan pendedahan yang diperbesarkan kepada indeks atau kelas aset asas. ETF ini menggunakan derivatif kewangan dan teknik leverage untuk menggandakan beberapa kali pulangan harian indeks benchmark masing-masing.

Ketersediaan perdagangan dengan leverage pada aset kewangan tertentu mungkin berbeza bergantung kepada platform, broker, atau pertukaran yang anda pilih untuk berdagang. Anda perlu mempertimbangkan risiko dengan teliti yang berkaitan dengan perdagangan dengan leverage dan memahami terma, syarat, dan keperluan khusus platform atau broker sebelum terlibat dalam perdagangan dengan leverage.

Kelebihan perdagangan dengan leverage

Kelebihan perdagangan dengan leverage

Perdagangan dengan leverage menawarkan beberapa kelebihan potensial untuk pedagang. Berikut adalah beberapa keuntungan utama:

  1. Kuasa pembelian yang diperbesarkan: Dengan menggunakan leverage, pedagang dapat mengawal kedudukan yang lebih besar di pasaran dengan jumlah modal yang lebih kecil. Ini membolehkan mereka berpotensi menghasilkan pulangan yang lebih tinggi daripada pelaburan mereka. Dengan leverage, pedagang boleh menyertai pasaran yang sebaliknya akan memerlukan jumlah modal yang besar.
  2. Keuntungan diperbesarkan: Apabila pasaran bergerak mengikut arah pedagang, leverage boleh memperbesarkan keuntungan mereka. Pergerakan harga kecil boleh menghasilkan keuntungan peratusan yang lebih besar pada kedudukan yang diperbesarkan, membawa kepada keuntungan yang berpotensi lebih tinggi berbanding perdagangan tanpa leverage.
  3. Peluang pengdiversifikasian: Leverage memberi pedagang keupayaan untuk mempengdiversifikasikan portfolio mereka dan pendedahan kepada kelas aset yang berbeza. Dengan jumlah modal yang lebih kecil, pedagang boleh berdagang dengan pelbagai instrumen secara serentak, menyebarkan risiko mereka di pelbagai pasaran dan berpotensi memanfaatkan peluang perdagangan yang berbeza.
  4. Fleksibiliti: Leverage membolehkan pedagang memanfaatkan peluang perdagangan jangka pendek, seperti perdagangan intraday atau scalping. Mereka boleh dengan cepat memasuki dan meninggalkan kedudukan, memanfaatkan fluktuasi harga kecil. Leverage dapat menyediakan kecairan dan fleksibiliti yang diperlukan untuk melaksanakan perdagangan dengan cekap.
  5. Pengurusan risiko dan lindung nilai: Perdagangan dengan leverage membolehkan pedagang menggunakan strategi lindung nilai untuk menguruskan risiko. Mereka boleh membuka kedudukan yang menyeimbangkan potensi kerugian dalam kedudukan lain, mengurangkan kesan pergerakan pasaran yang merugikan. Ini boleh sangat berguna dalam pasaran yang berombak atau keadaan ekonomi yang tidak menentu.

Risiko perdagangan dengan leverage

Perdagangan dengan leverage membawa risiko besar yang perlu dipertimbangkan secara berhati-hati oleh pedagang sebelum terlibat dalam aktiviti sedemikian. Berikut adalah beberapa risiko utama yang berkaitan dengan perdagangan dengan leverage:

  1. Kerugian diperbesarkan: Walaupun leverage boleh memperbesarkan keuntungan, ia juga memperbesarkan kerugian. Jika pasaran bergerak melawan kedudukan yang diperbesarkan, kerugian boleh berkumpul dengan cepat dan melebihi pelaburan awal. Malah pergerakan harga yang tidak menguntungkan sedikit pun boleh membawa kepada kerugian yang signifikan. Pedagang mesti bersedia untuk kemungkinan kehilangan keseluruhan pelaburan atau malah berhutang dana tambahan kepada broker mereka.
  2. Panggilan margin dan penjualan paksa: Apabila berdagang dengan margin, pedagang dikehendaki mengekalkan tahap ekuiti tertentu dalam akaun mereka, yang dikenali sebagai keperluan margin. Jika nilai akaun jatuh di bawah tahap ini disebabkan kerugian, broker boleh mengeluarkan panggilan margin, menuntut dana tambahan untuk memulihkan ekuiti akaun. Gagal memenuhi panggilan margin boleh menyebabkan broker melikuidasi kedudukan pedagang untuk menutupi kerugian, berpotensi mengunci kerugian besar.
  3. Kenaikan volatiliti dan risiko pasaran: Perdagangan dengan leverage mendedahkan pedagang kepada tahap volatiliti dan risiko pasaran yang lebih tinggi. Fluktuasi harga boleh mempengaruhi kedudukan yang diperbesarkan dengan lebih signifikan, meningkatkan kemungkinan kerugian mendadak dan besar. Pergerakan pasaran boleh sukar diramalkan, dan pedagang dengan leverage perlu bersedia untuk volatiliti yang meningkat.
  4. Kesan psikologi: Perdagangan dengan leverage boleh memberi kesan psikologi kepada pedagang. Potensi keuntungan dan kerugian besar boleh membangkitkan emosi yang kuat dan membawa kepada membuat keputusan impulsif. Ketakutan, keserakahan, dan bias emosi boleh mempengaruhi pertimbangan dan mengganggu keupayaan pedagang untuk membuat keputusan secara rasional. Menguruskan emosi dan mematuhi rancangan perdagangan yang disiplin adalah penting apabila berurusan dengan leverage.
  5. Risiko kontrapihak: Apabila berdagang dengan leverage, pedagang bergantung kepada broker mereka untuk menyediakan leverage dan melaksanakan perdagangan. Terdapat risiko bahawa broker boleh menghadapi kesukaran kewangan atau menjadi muflis. Dalam kes ini, pedagang boleh mengalami kelewatan dalam mengakses dana mereka atau mengalami kerugian jika kedudukan mereka tidak ditutup dengan betul.

Risiko perdagangan dengan leverage

Bagaimana untuk menguruskan risiko perdagangan dengan leverage

Perdagangan dengan leverage adalah strategi perdagangan kewangan yang tinggi risiko, tinggi pulangan yang boleh memperbesarkan potensi keuntungan pelabur, tetapi juga membawa risiko yang lebih besar. Untuk menguruskan risiko perdagangan dengan leverage secara berkesan, berikut adalah beberapa kaedah dan strategi.

i) Perancangan secara rasional

Perancangan secara rasional adalah penting sebelum terlibat dalam perdagangan dengan leverage. Pelabur perlu membuat rancangan perdagangan yang terperinci, termasuk menentukan matlamat, toleransi risiko, dan nisbah leverage yang sesuai. Perancangan secara rasional membantu pelabur mengelakkan membuat keputusan secara impulsif dan mengurangkan kesan faktor emosi dalam urus niaga.

ii) Memahami pasaran dan aset

Sebelum terlibat dalam perdagangan dengan leverage, pelabur perlu mempunyai pemahaman yang kukuh tentang pasaran dan aset yang terlibat. Memahami trend pasaran, perkembangan industri, dan asas dan kaedah analisis teknikal aset akan membantu pelabur menilai trend pasaran dengan lebih tepat dan mengurangkan risiko membuat keputusan yang salah.

iii) Melaksanakan strategi stop loss dengan ketat

Stop loss adalah kunci untuk menguruskan risiko perdagangan dengan leverage. Pelabur perlu menetapkan posisi stop loss yang munasabah dan melaksanakan strategi stop loss dengan ketat. Menetapkan posisi stop loss membantu menghadkan kerugian potensi dan mencegah kerugian yang lebih besar.

iv) Diversifikasi

Diversifikasi adalah cara yang berkesan untuk mengurangkan risiko perdagangan dengan leverage. Pelabur perlu mendiversifikasikan dana mereka di pelbagai pasaran dan kelas aset dan mengelakkan dari memberi tumpuan terlalu banyak pada satu transaksi tertentu. Ini mengurangkan risiko yang berkaitan dengan satu transaks tertentu dan menyeimbangkan kerugian potensi.

v) Menyimpan pengurusan kewangan yang baik

Pengurusan kewangan yang baik adalah aspek penting dalam mengelakkan risiko leverage. Pelabur perlu mengagihkan dana secara munasabah dan mengelakkan menggunakan terlalu banyak wang untuk satu transaksi. Selain itu, pelabur perlu menetapkan matlamat perdagangan dan toleransi risiko yang sesuai, dan mematuhi peraturan ini dengan ketat dalam perdagangan.

vi) Belajar dan memperoleh pengalaman

Dalam perdagangan dengan leverage, adalah sangat penting untuk belajar dan mengumpul pengalaman. Pelabur perlu terus belajar pengetahuan pasaran yang berkaitan, strategi perdagangan, dan kemahiran pengurusan risiko. Dengan berlatih berdagang dan mengumpul pengalaman, pelabur boleh secara beransur-ansur meningkatkan kemahiran perdagangan mereka dan mengurangkan kemungkinan membuat keputusan yang salah.

vii) Kawal emosi dan elakkan daripada berdagang berlebihan

Emosi dan berdagang berlebihan adalah faktor risiko biasa dalam perdagangan dengan leverage. Pelabur perlu belajar untuk mengawal emosi mereka, kekal tenang dan berfikir secara rasional. Elakkan membuat keputusan perdagangan secara impulsif, serta berdagang berlebihan, kerana ini boleh mengakibatkan perdagangan yang tidak bijak dan risiko yang tidak perlu.

viii) Gunakan alat perlindungan

Beberapa platform perdagangan menawarkan alat perlindungan, seperti pesanan ambil untung dan pesanan berhenti mengejar, untuk membantu pelabur menguruskan risiko. Pelabur boleh menggunakan alat ini untuk mengautomatikkan strategi ambil untung dan berhenti rugi untuk melindungi modal pelaburan dan mengurangkan risiko.

ix) Bekerja dengan profesional

Bagi pelabur yang tidak terbiasa dengan perdagangan dengan leverage, adalah bijak untuk mendapatkan bantuan profesional. Bekerja dengan penasihat perdagangan berpengalaman, penasihat kewangan, atau broker boleh memberikan nasihat profesional dan panduan untuk membantu pelabur menguruskan risiko perdagangan dengan leverage dengan lebih baik.

Kesimpulan

Perdagangan dengan leverage boleh menjadi alat yang berkuasa yang membolehkan perdagangan  memperbesarkan pendedahan dan pulangan potensi dalam pasaran kewangan. Walau bagaimanapun, kepentingan untuk mendekati perdagangan dengan leverage dengan berhati-hati dan memahami sepenuhnya risikonya.

Secara kesimpulan, mengelakkan risiko perdagangan dengan leverage memerlukan pelabur untuk mengamalkan siri strategi dan kaedah. Ini termasuk perancangan secara rasional, memahami pasaran dan aset, pelaksanaan strategi stop loss dengan ketat, diversifikasi, pengurusan kewangan yang baik, pembelajaran dan pengumpulan pengalaman, mengawal emosi dan mengelakkan perdagangan berlebihan, menggunakan alat perlindungan, dan bekerjasama dengan profesional. Melalui kaedah-kaedah ini, pelabur dapat menguruskan risiko dengan lebih baik, meningkatkan kadar kejayaan dalam perdagangan, dan memastikan bahawa urus berdagang dengan leverage memainkan peranan positif dalam portfolio pelaburan mereka.

Jika anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang strategi perdagangan kewangan dan forex, anda boleh melayari laman web Wawasan Pasaran FXCM.

[Penafian] Artikel-artikel di atas adalah pendapat peribadi semata-mata dan tidak bertujuan sebagai nasihat pelaburan. Hanya untuk tujuan pembelajaran bersama dan perkongsian. Tiada jaminan tersurat atau tersirat berkenaan dengan ketepatan atau kelengkapannya. Sesiapa yang bergantung pada maklumat, idea, atau data yang terkandung dalam artikel ini berbuat demikian sepenuhnya atas risiko mereka sendiri.